组合销售渐成趋势 公募销售体系面临重构

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中国基金新闻

联合销售逐渐成为趋势公共销售系统正面临重构

中国基金记者刘芬

随着客户结构的变化和人工智能技术的发展,基金销售模式逐步发展,从单一产品销售到综合配置服务。

基金策略组合表现强劲

公共基金经理和基金销售组织一直在探索如何解决大多数用户缺乏基金投资经验的问题,但他们希望获得相对安全和稳定的投资回报。同时,他们还致力于为投资者提供根据市场变化进行购买的时间。什么购买以及何时出售完整的基金投资服务。

近年来,该基金公司和多家第三方销售机构都推出了智能投资工具。例如,南方基金于2016年推出Super Zhibao。华夏基金和嘉实基金于2018年推出了智能投资工具Charlie Zhipin和Jiabei Zhitou,以及基金组合策略服务的重点,如慢速,蛋卷和基金豆。三方销售组织的出现也带动了天天基金等销售巨头推出了自己的组合战略服务。随着时间的推移,多个基金投资组合的长期回报具有稳健性。

具体而言,基金公司的投资组合服务基于基金公司提供的产品组合。例如,嘉实基金的佳北之头主要从三个方面提供三维客户肖像:收入预期,投资期和风险偏好。在此基础上,为客户提供个性化的资产配置计划;华夏基金的查理直头是基于MVP模式。智能投资组合为财富目标的不同阶段提供一键式智能资产配置整体解决方案。它可以投资华夏查理直头投资组合仅500元。目前,它主要促进教育,投资,养老和盈利。投资三个系列;南方基金是知宝最丰富的组合,目前推荐8大类,即激进组合,激进组合,平衡组合,稳健组合,保守组合和债券轮换组合。结合大小盘旋转和证券连接趋势,客户可以根据其风险承受能力类型定制其投资组合投资计划。

第三方销售组织的组合,以及缓慢的长期指数投资计划和蛋卷基金的28卷组合已得到市场投资者的认可。其中,缓慢的长期指数投资计划已经运行了近五年。

战略投资组合服务

促进基金销售系统的重组

华夏基金,南方基金和慢速平台积极探索基金投资组合战略服务,逐步推进公募基金销售体系的重组,逐步从产品销售转向投资组合服务。据业内人士透露,公共资助投资试点名单将在近期公布。第一批试点机构可能分布在四家公共基金公司,包括中国,南方,嘉实和中欧,以及腾讯立泰,蚂蚁金融和英米。产生于第三方金融机构,如财富。

许多行业专业人士表示,目前基金的需求侧呈现机构客户和零售客户的基本特征。以银行转包和保险为代表的机构是本基金的主要客户。同时,在80年代和90年代之后,投资者逐渐加入并增加了他们的影响力,高净值个人比例增加,资产配置需求增加。客户结构和客户需求的变化以及移动互联网的发展促使了基金销售系统的重组。

华东地区一位业内人士认为,从第三方销售公司自身的健康发展来看,金融产品的销售最终将与零售业务相同,相应的产品和服务将根据自己的客户进行定制。这才是真正的核心。竞争激烈,客户拥有世界。

基金豆相关人士表示,近年来,我国公共基金行业在高度透明和监管的环境下稳步发展,销售模式逐步从传统的单一基金销售转向组合策略投资。随着人工智能的迅速发展,基金产品组合的新销售模式应运而生,成为移动互联网时代公共基金投资的新体验。

中国财富管理50人论坛集团(China Fortune Management 50 People Forum Group)表示,随着对代理销售需求的不断增加,各类代理渠道之间的竞争将更加激烈。虽然竞争率的价格战是有效的,但它已经是强势的终结,深化服务,更好地把客户和产品联系起来,是赢得未来产品营销的途径。在“净值”时代,简单的收益率评估不再适用。销售人员必须深入了解客户需求,从单一产品销售到全面的配置服务。在这一转型过程中,深入了解客户是前提,构建组合是完善产品评价的关键。两者都是不可或缺的。

主编:陶然